تلتزم شركة ريميت للصرافة بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقًا للوائح بنك السودان المركزي (CBOS) ومتطلبات مجموعة العمل المالي (FATF) وأفضل الممارسات الدولية في مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) ). نتيجة لذلك ، نحن على استعداد لتحديد الأنشطة المشبوهة المتعلقة بغسل الأموال والاحتيال وتمويل الإرهاب وتمويل الجماعات غير القانونية والإبلاغ عنها وفقًا للقانون إلى وحدة الاستخبارات المالية في بنك السودان المركزي. تلتزم شركة Remit Exchange بالعمل بشكل قانوني وأخلاقي ووفقًا لجميع القوانين واللوائح ذات الصلة. لذلك قمنا بتطبيق نظام قوي لمكافحة غسل الأموال والامتثال في جميع فروعنا. تمكننا البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات الحديثة وحلول مكافحة غسل الأموال من أن نكون متوافقين تمامًا في جميع الأوقات

تلتزم شركة Remit Exchange التزامًا تامًا بالالتزام بالقوانين واللوائح التي تعكس التوصيات ذات الصلة الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF) وبيان مبادئ بازل بشأن منع استخدام النظام المصرفي للأغراض الإجرامية ، الصادر عن لجنة بازل
كما أن شركة Remit Exchange مصممة أيضًا على تقييم سياسات وإجراءات وضوابط مكافحة غسل الأموال الخاصة بها ودعمها باستمرار على أساس مستمر من خلال ضمان ملاءمة برنامج التدقيق الداخلي والخارجي
تلتزم شركة ريميترافة ببرنامج AML / التوافق القوي التالي
تقييم المخاطر -*
السياسات والإجراءات -*
ضابط الحوكمة والامتثال -*
العناية الواجبة تجاه العميل -*
مراقبة المعاملات -*
التزامات الجزاءات والتجميد دون تأخير -*
تمرين -*
تدقيق مستقل -*
حفظ السجلات إدارة مخاطر الموظفين -*

نحن نتبع عملية تحقق قوية من الهوية لجميع عملائنا وفقًا للوائح مكافحة غسل الأموال / مكافحة الإرهاب المحلية والدولية بغض النظر عن مبلغ المعاملة. يتم الالتزام بسياسات KYC القوية (اعرف عميلك) و KYCC (اعرف عميلك العميل) على جميع مستويات المؤسسة. يعد تحديد إجراءات العناية الواجبة المبسطة (SDD) وإجرائها ، والعناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD) حيثما كان ذلك مطلوبًا ، عملية عادية في شركة Remit Exchange لتحديد العميل ومصدر الثروة والغرض من المعاملة.

يتم إجراء العناية الواجبة المبسطة فقط للعملاء منخفضي المخاطر حيث يتم الحصول على الحد الأدنى من المستندات لتنفيذ المعاملات

في عملية التحريات المسبقة عن العميل لدينا ، نحصل على التفاصيل ذات الصلة بكل عميل للتأكد من أن المعاملات التي يقوم بها تتماشى مع ملفه الشخصي أو أنشطته التجارية. كان تركيزنا دائمًا على ضمان شرعية مصدر الأموال والغرض من المعاملة

تهدف EDD إلى اتخاذ إجراءات إضافية ، إلى جانب العناية الواجبة تجاه العميل المعتادة ، لمعرفة المزيد عن العميل ومصدر أمواله وللتأكيد على أن المعاملات في حدود إمكانياتها. للتحقق من أن الأموال مشروعة ولا تتعلق بأي عائدات إجرامية من خلال الحصول على مستندات أصلية وحقيقية يجب أن تدعم كل من الغرض الأساسي والمعلن؟ تتبنى شركة Remit Exchange نهجًا قائمًا على المخاطر لتحديد المخاطر المحتملة والقضاء عليها. ومن ثم يتم إجراء EDD بشكل إلزامي على جميع الحسابات عالية المخاطر. بالنسبة لجميع الحوالات وعمليات الشراء والبيع بالعملات الأجنبية التي تزيد عن 15000 في الاتحاد الأوروبي ، يتم إجراء EDD

نحن في شركة ريميت للصرافة نقوم بإجراء تقييم للمخاطر على مستوى المؤسسة (EWRA) ​​وتقييم مخاطر العملاء على ثلاثة مستويات مختلفة مثل الدخول على متن الطائرة والمعاملات والملف الشخصي. يساعدنا تقييم المخاطر هذا على تحديد العملاء حسب تصنيف المخاطر الخاص بهم ونصبح أكثر يقظة واستباقية

لضمان الامتثال للعقوبات السارية ضد الأشخاص والكيانات ، تمتلك شركة Remit Exchange نظامًا آليًا (World Check) لفحص أسماء العملاء مقابل قوائم العقوبات الصادرة عن صاحبة الجلالة للإيرادات والعملاء (HMRC) ومجلس الأمن التابع للأمم المتحدة ( UNSC) ، ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) ، ومكتب تنفيذ العقوبات المالية (OFSI) ، القائمة الصادرة عن الاتحاد الأوروبي (EU) والقوائم الداخلية لبنك السودان المركزي. إلى جانب أسماء العملاء ، يتم أيضًا تصفية جميع أطراف المعاملات من خلال نظام الفرز لضمان الامتثال لالتزامات العقوبات

يضمن برنامج Remit Exchange إجراء "مراقبة المعاملات" المستمرة لاكتشاف المعاملات غير العادية أو التي يحتمل أن تكون مشبوهة بناءً على ملف تعريف العميل / سلوكه. يعمل موظفو الواجهة الأمامية كخط دفاع أول ويتم تمكينهم من تصعيد أي سلوك / معاملات غير عادية من خلال القنوات الداخلية. تُستكمل هذه العملية بمراجعة شاملة للمعاملات في خط الدفاع الثاني بما في ذلك زيادة مراقبة معاملات العميل وسلوكه

جميع موظفينا مدربون ومجهزون للإبلاغ عن المعاملات غير العادية أو التي يحتمل أن تكون مشبوهة عبر قنواتنا الداخلية إلى مسؤول الامتثال. يُجري مسؤول الامتثال تحقيقًا معمقًا ويتخذ الإجراء المناسب قبل الإبلاغ عن مثل هذه المعاملات إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU).

نحن في ريميت للصرافة نؤمن بقوة بتمكين موظفينا على كل المستويات. تساعد الدورات التدريبية الفعالة على مكافحة غسيل الأموال الشركة على تطوير حوكمة جيدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على مستويات مختلفة داخل المنظمة.
يتم تدريب الموظفين الجدد على سياسة وإجراءات مكافحة غسل الأموال في غضون 30 يومًا من الانضمام إلى شركة ريميت للصرافة ، مع إجراء دورات تدريبية للمتابعة سنويًا

يتم الاحتفاظ بجميع السجلات بما في ذلك مستندات تعريف العميل والبيانات ذات الصلة وبيانات المعاملات وأي مستند آخر ذي صلة والاحتفاظ بها لمدة لا تقل عن خمس سنوات. هذا يتماشى مع أنظمة بنك السودان المركزي (CBOS). تحافظ شركة Remit Exchange دائمًا على سرية المعلومات المقدمة من عملائها وسجلات معاملاتهم

تخضع وظيفة الامتثال ومكافحة غسل الأموال لمراجعات من قبل التدقيق الداخلي ، وفاحصي CBOS وكذلك المراجعين الخارجيين المستقلين. هذا يضمن أن برنامج الامتثال محدث دائمًا ويلبي جميع المتطلبات التنظيمية.

نقوم أيضًا بإجراء KYE على جميع موظفينا قبل ضمهم والذي يتضمن بشكل أساسي التحقق من الشرطة والفحص والتحقق من مرجع صاحب العمل السابق وما إلى ذلك