Remit Exchange is committed to prevent money laundering and terrorist financing in accordance with the Central Bank of Sudan (CBOS) regulations, Financial Action Task Force (FATF) requirements and international best practices in Anti-Money Laundering (AML) & Counter Terrorist Financing (CTF). As a result, we are prepared to identify suspicious activities related to money laundering, fraud, financing of terrorism, and financing of illegal groups and report them in accordance with the law to the FIU of CBOS. Remit Exchange is committed to operating legally and ethically and in accordance with all relevant laws and regulations. We have therefore implemented a robust AML and compliance system in all our branches. Our up to date information technology infrastructure and AML solutions enable us to be fully compliant at all times.تلتزم شركة ريميت للصرافة بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقًا للوائح بنك السودان المركزي (CBOS) ومتطلبات مجموعة العمل المالي (FATF) وأفضل الممارسات الدولية في مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) ). نتيجة لذلك ، نحن على استعداد لتحديد الأنشطة المشبوهة المتعلقة بغسل الأموال والاحتيال وتمويل الإرهاب وتمويل الجماعات غير القانونية والإبلاغ عنها وفقًا للقانون إلى وحدة الاستخبارات المالية في بنك السودان المركزي. تلتزم شركة Remit Exchange بالعمل بشكل قانوني وأخلاقي ووفقًا لجميع القوانين واللوائح ذات الصلة. لذلك قمنا بتطبيق نظام قوي لمكافحة غسل الأموال والامتثال في جميع فروعنا. تمكننا البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات الحديثة وحلول مكافحة غسل الأموال من أن نكون متوافقين تمامًا في جميع الأوقات

Remit Exchange is fully committed to adhering to the laws and regulations which reflect the relevant recommendations issued by the Financial Action Task Force (FATF) and the Basel Statement of Principles on preventing the utilization of the banking system for criminal purposes, issued by the Basel Committee.
Remit Exchange is also determined to constantly evaluate and uphold its AML policies, procedures and controls on an on-going basis by ensuring befitting internal and external audit program.
Remit Exchange adheres to the following robust AML / Compliance program:
-* Risk Assessment.
-* Policies and Procedures
-* Governance and The Compliance Officer
-* Customer Due Diligence
-* Transaction Monitoring
-* Sanctions Obligations and freezing without delay
-* Training
-* Independent Audit
-* Record Keeping Managing Employee Riskتلتزم شركة Remit Exchange التزامًا تامًا بالالتزام بالقوانين واللوائح التي تعكس التوصيات ذات الصلة الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF) وبيان مبادئ بازل بشأن منع استخدام النظام المصرفي للأغراض الإجرامية ، الصادر عن لجنة بازل كما أن شركة Remit Exchange مصممة أيضًا على تقييم سياسات وإجراءات وضوابط مكافحة غسل الأموال الخاصة بها ودعمها باستمرار على أساس مستمر من خلال ضمان ملاءمة برنامج التدقيق الداخلي والخارجي تلتزم شركة ريميترافة ببرنامج AML / التوافق القوي التالي تقييم المخاطر -* السياسات والإجراءات -* ضابط الحوكمة والامتثال -* العناية الواجبة تجاه العميل -* مراقبة المعاملات -* التزامات الجزاءات والتجميد دون تأخير -* تمرين -* تدقيق مستقل -* حفظ السجلات إدارة مخاطر الموظفين -*

We follow a strong identity verification process for all our customers as per local and international AML/CTF regulations irrespective of the amount of the transaction. Robust KYC (Know Your Customer) and KYCC (Know your Customer’s Customer) policies are adhered to at all levels of the organization. Identifying and conducting Simplified Due Diligence (SDD), Customer Due Diligence (CDD) and Enhanced Due Diligence (EDD) wherever required is a normal process at Remit Exchange for identifying the customer, wealth source and purpose of transaction.نحن نتبع عملية تحقق قوية من الهوية لجميع عملائنا وفقًا للوائح مكافحة غسل الأموال / مكافحة الإرهاب المحلية والدولية بغض النظر عن مبلغ المعاملة. يتم الالتزام بسياسات KYC القوية (اعرف عميلك) و KYCC (اعرف عميلك العميل) على جميع مستويات المؤسسة. يعد تحديد إجراءات العناية الواجبة المبسطة (SDD) وإجرائها ، والعناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD) حيثما كان ذلك مطلوبًا ، عملية عادية في شركة Remit Exchange لتحديد العميل ومصدر الثروة والغرض من المعاملة.

Simplified Due Diligence is only performed on Low risk customers where the minimal documents are obtained to execute the transactions.يتم إجراء العناية الواجبة المبسطة فقط للعملاء منخفضي المخاطر حيث يتم الحصول على الحد الأدنى من المستندات لتنفيذ المعاملات

In our CDD process, we obtain relevant details of every customer to ensure that the transactions they perform are in line with their profile or business activities. Our focus has always been to ensure the legitimacy of the source of funds and purpose of transaction.في عملية التحريات المسبقة عن العميل لدينا ، نحصل على التفاصيل ذات الصلة بكل عميل للتأكد من أن المعاملات التي يقوم بها تتماشى مع ملفه الشخصي أو أنشطته التجارية. كان تركيزنا دائمًا على ضمان شرعية مصدر الأموال والغرض من المعاملة

EDD is to perform additional measures, besides the usual CDD, to know more about the customer, his source of funds and to confirm that the transactions are within its means. To verify that funds are legitimate and not related to any criminal proceeds by obtaining authentic and genuine documents which must support both the underlying and stated purpose? Remit Exchange adopts a risk-based approach to identify and eliminate potential risks. Hence EDD is compulsorily performed on all high-risk accounts. For all Remittances and FC buying & selling above EU 15,000 the EDD is performed.تهدف EDD إلى اتخاذ إجراءات إضافية ، إلى جانب العناية الواجبة تجاه العميل المعتادة ، لمعرفة المزيد عن العميل ومصدر أمواله وللتأكيد على أن المعاملات في حدود إمكانياتها. للتحقق من أن الأموال مشروعة ولا تتعلق بأي عائدات إجرامية من خلال الحصول على مستندات أصلية وحقيقية يجب أن تدعم كل من الغرض الأساسي والمعلن؟ تتبنى شركة Remit Exchange نهجًا قائمًا على المخاطر لتحديد المخاطر المحتملة والقضاء عليها. ومن ثم يتم إجراء EDD بشكل إلزامي على جميع الحسابات عالية المخاطر. بالنسبة لجميع الحوالات وعمليات الشراء والبيع بالعملات الأجنبية التي تزيد عن 15000 في الاتحاد الأوروبي ، يتم إجراء

We at Remit Exchange perform both Enterprise Wide Risk Assessment (EWRA) and Customer risk assessment at three different levels like On-boarding, transaction and profile. This risk assessment helps us to identify the customers as per their risk profiling and we become more vigilant and pro-active.نحن في شركة ريميت للصرافة نقوم بإجراء تقييم للمخاطر على مستوى المؤسسة (EWRA) ​​وتقييم مخاطر العملاء على ثلاثة مستويات مختلفة مثل الدخول على متن الطائرة والمعاملات والملف الشخصي. يساعدنا تقييم المخاطر هذا على تحديد العملاء حسب تصنيف المخاطر الخاص بهم ونصبح أكثر يقظة واستباقية

To ensure compliance with the applicable sanctions against persons and entities, Remit Exchange has an automated system (World Check) to screen the names of the customers against the sanctions lists issued by the Her Majesty Revenue & Customers (HMRC), the UN Security Council (UNSC), The Office of Foreign Assets Control (OFAC), The Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI) the list issued by European Union (EU) and Internal lists of Central Bank of Sudan. Along with the customers’ names, all the parties to the transactions are also filtered through the screening system in order to ensure compliance with Sanctions Obligations.لضمان الامتثال للعقوبات السارية ضد الأشخاص والكيانات ، تمتلك شركة Remit Exchange نظامًا آليًا (World Check) لفحص أسماء العملاء مقابل قوائم العقوبات الصادرة عن صاحبة الجلالة للإيرادات والعملاء (HMRC) ومجلس الأمن التابع للأمم المتحدة ( UNSC) ، ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) ، ومكتب تنفيذ العقوبات المالية (OFSI) ، القائمة الصادرة عن الاتحاد الأوروبي (EU) والقوائم الداخلية لبنك السودان المركزي. إلى جانب أسماء العملاء ، يتم أيضًا تصفية جميع أطراف المعاملات من خلال نظام الفرز لضمان الامتثال لالتزامات العقوبات

Remit Exchange ensures that an ongoing ‘Transaction Monitoring’ is conducted to detect transactions which are unusual or potentially suspicious based on the customer profile/ behavior. The front end staff acts as a first line of defense and is empowered to escalate any unusual behavior/ transactions through internal channels. This process is supplemented by an extensive review of the transactions at the second line of defense including increased monitoring of the customer’s transactions and behavior.يضمن برنامج Remit Exchange إجراء "مراقبة المعاملات" المستمرة لاكتشاف المعاملات غير العادية أو التي يحتمل أن تكون مشبوهة بناءً على ملف تعريف العميل / سلوكه. يعمل موظفو الواجهة الأمامية كخط دفاع أول ويتم تمكينهم من تصعيد أي سلوك / معاملات غير عادية من خلال القنوات الداخلية. تُستكمل هذه العملية بمراجعة شاملة للمعاملات في خط الدفاع الثاني بما في ذلك زيادة مراقبة معاملات العميل وسلوكه

All our staff are trained and equipped to report unusual or potentially suspicious transactions through our internal channels to the compliance officer. The compliance officer, conducts an in-depth investigation and takes appropriate action before reporting such transactions to the Financial Intelligence Unit (FIU).جميع موظفينا مدربون ومجهزون للإبلاغ عن المعاملات غير العادية أو التي يحتمل أن تكون مشبوهة عبر قنواتنا الداخلية إلى مسؤول الامتثال. يُجري مسؤول الامتثال تحقيقًا معمقًا ويتخذ الإجراء المناسب قبل الإبلاغ عن مثل هذه المعاملات إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU).

We at Remit Exchange strongly believe in empowering our employees at every level. Effective AML trainings help the company develop good AML/CTF governance at different levels within the organization.
New employees are trained on AML policy & procedures within 30 days of joining Remit Exchange, with follow-up trainings conducted annually.نحن في ريميت للصرافة نؤمن بقوة بتمكين موظفينا على كل المستويات. تساعد الدورات التدريبية الفعالة على مكافحة غسيل الأموال الشركة على تطوير حوكمة جيدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على مستويات مختلفة داخل المنظمة. يتم تدريب الموظفين الجدد على سياسة وإجراءات مكافحة غسل الأموال في غضون 30 يومًا من الانضمام إلى شركة ريميت للصرافة ، مع إجراء دورات تدريبية للمتابعة سنويًا

All records including the customer’s identification documents, related data, transaction data and any other relevant document are maintained and retained for a minimum of five years. This is in line with the regulations of the Central Bank of Sudan (CBOS). Remit Exchange shall always maintain the confidentiality of information provided by its customers and their transaction records.يتم الاحتفاظ بجميع السجلات بما في ذلك مستندات تعريف العميل والبيانات ذات الصلة وبيانات المعاملات وأي مستند آخر ذي صلة والاحتفاظ بها لمدة لا تقل عن خمس سنوات. هذا يتماشى مع أنظمة بنك السودان المركزي (CBOS). تحافظ شركة Remit Exchange دائمًا على سرية المعلومات المقدمة من عملائها وسجلات معاملاتهم

Compliance & AML function is subject to reviews by Internal Audit, the CBOS examiners as well as independent external auditors. This ensures that the compliance program is always up-to-date and is meeting all the regulatory requirements.تخضع وظيفة الامتثال ومكافحة غسل الأموال لمراجعات من قبل التدقيق الداخلي ، وفاحصي CBOS وكذلك المراجعين الخارجيين المستقلين. هذا يضمن أن برنامج الامتثال محدث دائمًا ويلبي جميع المتطلبات التنظيمية

We also perform KYE on all our staff before on-boarding them which mainly includes Police Verification, Screening and Previous Employer reference check etc.نقوم أيضًا بإجراء KYE على جميع موظفينا قبل ضمهم والذي يتضمن بشكل أساسي التحقق من الشرطة والفحص والتحقق من مرجع صاحب العمل السابق وما إلى ذلك