سياسه غسيل الأموال

نحن ملتزمون بمتطلبات الامتثال بالقوانين والسياسات المحلية وبافضل المعايير الدولية في مكافحة غسيل الأموال (AML) ومحاربة تمويل الإرهاب (CFT) . وتتطلب من الإدارة والموظفين الالتزام بهذه المعايير لمنع استخدام منتجاتها وخدماتها لأي غرض خاص بغسل الأموال اوتمويل الإرهاب.

ريميت تقوم بشكل منتظم مراجعة سياسات واجراءات مكافحة غسيل الأموالومحاربة تمويل الإرهاب(AML / CFT)بهدف الحفاظ علي برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب يعكس المتثال التام لقوانين والجراءاتالمحلية و والمتطلبات  العالمية.

يتضمن برنامج ريميت تطبيق مبداء أعرف عميلك (KYC)وبذل العناية الواجبة عند قبول العملاء ، بما في ذلك تحديد هوية المالكين الحقيقيين.

كما اننا نلتزم بجميع متطلبات العقوبات المحلية والدولية ، وكذا الالتزام بجميع المتطلبات القانونية والتنظيمية التي لتي تصدر من السلطات ذات الصلاحية عند تنفيذ معاملاتها الداخلية والخارجية

مبادئ عامة

المبادئ العامة لسياسة لمكافحة غسيل الاموال هي كالتالي:

  • الحفاظ على دليل سياسات وإجراءات والضوابط المناسبةللعمليات
  • انشاء ادارة امتثال مستقلة مع تعيين مسؤؤل امتثال ذات خبرة ملائمة
  • تطبيق العناية الواجبة المناسبة للعملاء (CDD) من خلالالتحقق من هوية الشخص قبل قبل قبول العميل ، أو إجراء معاملة لمرة واحدة.
  • تحديد هوية المالك / المستفيدين الحقيقيينقبل تنفيذ أي معاملة لصالحهم أو نيابة عنهم.
  • بناء ملف تعريفي كامل للعملاء من الشركات ، من خلال الحصول على جميع المعلومات ذات الصلة والوثائق الداعمة.
  • ضمان التنفيذ الكامل لسياسة قبول العملاء المعتمدة.
  • القيام بتدابير العناية الواجبة المعززة للعملاء (EDD) عند التعامل مع العملاء ذوي المخاطر العالية أو المعاملات.
  • إجراء مراجعات منتظمة لبيانات العملاء ، خاصةً الشركات ، كما هو محدد في برنامج العناية بالعملاء ، وتحديث بياناتهم ومعلوماتهم في أنظمتنا.
  • اتخاذ خطوات معقولة لمراقبة المعاملات وتحديد العمليات المشبوهة ، والاحتفاظ بإجراءات صارمة للإبلاغ عنها إلى السلطات المختصة (FIUs) بعد اجراء التحريات الازمة.
  • الامتثال للجزاءات والعقوبات المعمول بها والمحدّثة على الأشخاص (الأفراد والشركات) ، والمنظمات ، أو البلدان التي تفرضها الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة والمملكة المتحدة وبنك السودان حيث يتم فحصم بشكل منتظم.
  • الحفاظ على جميع السجلات المتعلقة بالعملاء / المعاملات لمدة لا تقل عن 5 سنوات ، أو لفترة أطول إذا تطلب من السلطات القانونية والقضائية.
  • التعاون مع جميع السلطات ، إلى الحد الذي تسمح به القوانين المعمول بها في الدولة والاعراف المتفق عليها.
  • التدريب المنتظم لجميع الموظفين لتحديث ودعم معرفتهم بالف قونين والمعايير في هذا الخصوص.
  • تنفيذ اعمال المراجعة المستقلة للتاكد من صحة تنفي القوانين والسيسات المعتمدة.

الامتثال التنظيمي / مكافحة غسل الأموال

ريميت للصرافة حاصلة على ترخيص من البنك المركزي لدولة السودان. ولدينا اجراءات وسياسات قوية لمكافحة غسل الأموال
ومحاربة تمويل الإرهاب تذيد الكفاءة وتضمن آليات مراقبة صارمة تلبي الالتزام بالاجراءات المحلية والمبادئ و التوجيهات الدولية.

الملامح الرئيسية لسياسة مكافحة غسل الأموال الخاصة:

  • مراقبة صارمة للجودة من خلال إدارة قوية للمخاطر ووظائف التدقيق الداخلي التي تحدد أنواع مختلفة من المخاطر ، وتدعم موظفي الامتثال ، وتوحيد الإجراءات عبر الإدارات ، واعتماد تدابير تصحيحية فورية. وهذا يضمن رقابة صارمة على الجودة ويحافظ على نزاهة الشركة .
  • الالتزام الصارم بقوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تشمل التوصيات الأربعين الصادرة عن مجموعة العمل المالية (FATF)
  • تنفيذ سياسات الامتثال الصارمة لمكافحة غسل الأموال ، والعناية الواجبة ومعرفة معايير العميل (KYC) بما يتماشى مع لوائح مكافحة غسيل الأموال في دولة السودان وكذلك تلك في جميع البلدان التي نعمل فيها
  • أنظمة تكنولوجيا المعلومات القوية مع المقدرات التقنية المتقدمة التي تقوم بتحليل ورصد ومراقبة المعاملات بالإضافة إلى إنشاء تقارير إلى بنك السودان او وحدة المعلومات المالية وذلك من اجل تتبع ومنع الأنشطة غير القانونية.

شركة ريميت معززة ببنية  قوية تتمثل في سياسة حوكمة الشركات، كما اننا نركز على خلق القيمة من خلال ريادة الأعمال والابتكار والتطوير والاستكشاف وضمان المساءلة من خلال أنظمة قوية تتعقب المخاطر وتراقبها.